Cómo Calcular Los Rendimientos De Sip En Excel
Si eres un inversor que busca obtener altos rendimientos a largo plazo, entonces probablemente hayas oído hablar de los SIP (Sistema de Inversión Planificada). Los SIP son una forma de invertir en el mercado de valores de manera constante y periódica. Esta estrategia de inversión es muy popular en la India y se está volviendo cada vez más popular en otros países también. Si deseas invertir en SIP, es importante conocer cómo calcular los rendimientos de SIP en Excel.
Qué es el Sistema de Inversión Planificada (SIP)
Antes de profundizar en cómo calcular los rendimientos de SIP en Excel, es importante entender qué es el SIP. El SIP es un método de inversión en el que inviertes una cantidad fija de dinero en intervalos regulares. Puedes elegir la cantidad que deseas invertir y la frecuencia de la inversión. Por ejemplo, puedes invertir INR 5000 cada mes en un SIP. El monto se deducirá automáticamente de tu cuenta bancaria en la fecha elegida y se invertirá en el fondo mutuo seleccionado.
Cómo calcular los rendimientos de SIP en Excel
Para calcular los rendimientos de SIP en Excel, necesitas seguir los siguientes pasos:
Paso 1: Descarga los datos de SIP
Primero, necesitas descargar los datos de tu SIP. Puedes descargar los datos del sitio web de tu proveedor de fondos mutuos. Los datos descargados incluirán la fecha de inversión, la cantidad invertida en cada fecha y la valoración actual de tu inversión.
Paso 2: Importa los datos a Excel
Una vez que hayas descargado los datos, importa los datos a Excel. Para hacer esto, abre un nuevo libro de Excel y selecciona "Datos"> "Desde texto / CSV". Selecciona el archivo descargado y sigue las instrucciones para importar los datos.
Paso 3: Calcula los rendimientos de SIP
Para calcular los rendimientos de SIP en Excel, necesitas utilizar la fórmula XIRR. La fórmula XIRR es una función financiera en Excel que te permite calcular la tasa de rendimiento interna de una serie de flujos de efectivo que no son iguales. En otras palabras, te permite calcular el rendimiento de una inversión en la que no inviertes la misma cantidad en cada fecha.
Paso 4: Aplica la fórmula XIRR
Para aplicar la fórmula XIRR, es necesario seleccionar los datos relevantes. Selecciona la columna de "Fecha" y la columna de "Valor". Luego, selecciona "Insertar"> "Función"> "Financiero"> "XIRR". Aparecerá una ventana emergente que te pedirá que ingreses los datos relevantes. Ingresa los datos y haz clic en "Aceptar".
Paso 5: Obtén los rendimientos de SIP
Una vez que hayas aplicado la fórmula XIRR, obtendrás los rendimientos de SIP. Los rendimientos se expresarán como una tasa de porcentaje anualizada. Esta tasa indica el rendimiento que has obtenido en tu inversión en SIP.
Conclusión
Calcular los rendimientos de SIP en Excel es una tarea fácil. Siguiendo los pasos mencionados anteriormente, puedes calcular fácilmente los rendimientos de tu inversión en SIP. Es importante recordar que los rendimientos de SIP son una tasa de porcentaje anualizada y no una tasa de rendimiento fija. Por lo tanto, debes tener en cuenta los riesgos asociados con la inversión en el mercado de valores antes de realizar cualquier inversión en SIP.
¡Invierte sabiamente!
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